特約付外貨定期預金
ニューブリード

• 満期日2営業日前東京時間午後3時の為替相場（「判定日為替相場」といいます）を基準とする判定方法により償還通貨を決定し、満期日に一括して払戻します。
• 判定日為替相場が預入時に決定したノックアウトレート（注1）よりも円安の場合は、満期日に元利金を特約レート（注2）で円貨にて払戻します。
• 判定日為替相場がノックアウトレートと同値またはそれ以上円高となった場合は、外貨のまま元利金を払戻します。

• ノックアウトレート：満期日の払戻通貨を決める際に基準となる為替レートで、預入時に決定します。
• 特約レート：満期日に円貨に払戻す際の為替レートで、預入日の仲値と同一相場とします。

満期日前解約（中途解約）はできません。

• 当行が真にやむを得ないと認め、満期日前の中途解約に応じる場合は解約日の外貨普通預金利率により計算した利息を元金とともに外貨の指定口座に自動解約のうえ入金します。また、以下の算式により算出した違約金をお支払いいただきます。

  （※）違約金＝元利金×再構築コスト×当行所定のTTS（対顧客電信売相場）

  （※）違約金について

• 中途解約に応じた場合、当行は中途解約日から満期日までの期間に対応する同条件の預金を新たに調達（再構築）する必要があります。その場合、満期日前解約時点の市場価格で算出された再構築コスト（(1)通貨オプションの再構築コスト、(2)外貨預金の再構築コスト）を違約金としてお客様にお支払いただきます。
• 違約金は、市場環境により異なります。一般的に「為替相場が円安になる」「為替相場の変動率が高くなる」「満期までの残存期間が長い」「預入通貨の金利が高くなる」ほど違約金の金額は大きくなります。従って、違約金控除後の元本が当初預入元本を下回り、「元本割れ」が生じる場合があります。
• 違約金の算出には中途解約時点での、市場実勢相場を使用するため、お申し込み時点で違約金をお示しすることはできませんが、預入後すぐの解約であっても、元本に対して1～3％程度の違約金が発生すると見込まれます。

• 預入日までの為替相場の急変などによっては募集を中止することがございます。
• 円貨から預入時および円貨での満期償還時は、預入日の市場実勢相場（原則として午前10時頃の当行の公表仲値）を適用します。
• 外貨での満期償還後に円貨で払戻す場合は、払戻時の市場実勢に基づく当行所定のTTB（対顧客電信買相場）を適用します。
• 為替リスク
  本商品には為替変動リスクがあります。この預金の支払通貨が外貨に確定した場合、満期日におけるお受け取りの外貨元利金の円貨換算額が当初預入円貨額を下回る（円ベースで元本割れとなる）リスクがあります。
• 為替手数料
  外貨での払戻しが確定した場合、お受け取りの外貨元利金を満期日以降に円に転換する際には為替手数料（1米ドルあたり1円、1ユーロあたり1円50銭、1オーストラリアドルあたり2円）がかかります。（手数料分を含んだ為替相場である当行所定のTTBレート[対顧客電信買相場]を適用します）。ただし、10万米ドル相当額以上の場合は、市場実勢の為替相場を基準とした個別適用為替相場（TTBレート）を決めさせていただきます。
• 外貨での預入
  預入日仲値より円安の水準で預入された外貨預金から本商品に振り替えた場合、円貨償還になると満期日に為替差損が確定します。
• 外貨現金による預入・払戻はお取り扱いしておりません。
  詳細は外貨普通預金をご参照ください。
• この預金は預金保険およびマル優の対象外となります。
• 商品等の内容、リスク、運用実績、費用等の詳細は、重要情報シート及びQ&Aをご参照ください。
• 金利・適用相場・手数料などについてはお近くの常陽の窓口または常陽外為フリーダイヤル（0120-5931-18）にお問い合わせください。
• くわしくは窓口に備付の契約締結前交付書面をご覧ください。