投資信託

なぜ資産運用をする必要があるの？

1. 低金利
利上げなどは行われているものの、預金の金利は低く、預金金利で資産を”ふやす”ことは難しい時代です。

2. 物価上昇（インフレ）
物価が上がり続けることで、現金の価値は目減りします。例えば物価が毎年2%ずつ上がると、今の100万円が20年後には約67万円分の価値になってしまいます。

3. 人生100年時代
老後の生活費は年金だけでは不足しがち。長い老後に備えた資産づくりが必要です。

だからこそ、預貯金だけでなく投資信託などの資産運用を、早めに始めることが大切です。

投資信託ってなに？

投資信託は、多くの投資家から集めたお金をひとつにまとめて、運用の専門家が株式や債券などに分散投資することでリスクを軽減できる金融商品です。少額から始められ、専門家に運用を任せられるので、投資の知識や時間がない方でも資産運用を始めやすいのが特徴です。

マイホームの頭金、いくら貯めたらいい？

住宅購入の頭金は、物件価格の10〜20%が目安といわれています。例えば3,000万円の物件なら、300〜600万円です。頭金が多いほど住宅ローンの借入額が減り、毎月の返済負担や利息総額を抑えられます。
将来的にマイホーム購入を考えているなら、今から計画的に準備を始めましょう。預金に加えて、投資信託での運用も組み合わせることで、効率的に頭金を準備できる可能性があります。

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趣味や推し活にお金を使いたい

趣味や推し活もしっかり楽しみながら、将来のお金も準備したいですよね。おすすめは、収入を「日々つかうお金」「近い将来つかうお金」「将来の楽しみのために育てるお金」の3つに分けて管理する方法です。
例えば手取り20万円なら、推し活を含む生活費に18万円、貯蓄に1万円、投資信託での積立に1万円、といった具合です。
投資信託での積立は、あらかじめ設定した日に自動引落しとなり手間もかからないため、好きなことも、将来の備えも、無理なく両立できます。

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退職金ではじめての運用、どう考えればいい？

退職の前と後ではライフスタイルも大きく変わります。
退職を機に資産運用を始める方も多くいらっしゃいます。大事なのは、セカンドライフをどのように過ごしたいか、かかるお金はどれくらいかをきちんと把握して自分に合った運用プランを選ぶことです。
常陽銀行ではお一人おひとりに合わせた形で「お金とくらし」をサポートします。

セカンドライフのお金とくらしについて詳しく見る セカンドライフ応援プラン

自分が運用しているファンドは今いくら？

常陽バンキングアプリ、インターネットバンキング「アクセスジェイ」で、保有しているファンドの時価評価額や損益状況を確認できます。

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運用について相談できる？

はい、ご相談いただけます。常陽銀行では、お客さまのゴール実現のためのアドバイスを店頭やオンライン、お電話でご提供しています。「このまま保有していていいのか」「別の商品も検討したい」など、お気軽にご相談ください。オンラインやお電話なら平日20：00まで、土曜日は16：30まで承っております。

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積立内容の変更はどこからできる？

常陽バンキングアプリやインターネットバンキング「アクセスジェイ」から積立内容の確認や金額（増額・減額）、引落日の変更、積立の廃止ができます。「今月は設定している額の引落が厳しい！」という時には、積立を廃止せずに金額を下げることも可能です（最低積立金額は月1,000円）。積立は少額でも続けることが大切です！操作方法などに迷う時は常陽ハローセンター資産運用専用ダイヤル（0120-770-741）までお問い合わせください。

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ファンドの一部売却はできる？

はい、できます。常陽バンキングアプリやインターネットバンキング「アクセスジェイ」の他、店頭、オンライン相談にて一部売却または全部売却ができます。売却時には税金がかかる場合や、損失が生じる可能性もありますので、ご不明な点がございましたらお気軽にご相談ください。

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値下がりしているときはどうすればいい？

投資信託は値動きのある商品であるため、評価額が下がることがあります。長期運用では、相場の変動を繰り返しながら資産の成長を目指すため、短期的な値下がりで慌てて売却する必要はありません。ご不安な場合は、保有されているファンドの運用方針や、今後の見通しについて店頭、オンライン、お電話でご相談ください。

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